Por octavo año consecutivo, Charles Schwab, la empresa de servicios financieros, realizó su Encuesta de Riqueza Moderna con el fin de recopilar datos sobre las perspectivas de ahorro, gasto, inversión y riqueza en Estados Unidos. Los resultados revelaron que la cantidad de dinero necesaria para ser considerado rico en 2024 varía alrededor del país. De esta manera, se descubrió cuál es el patrimonio neto requerido en 12 ciudades importantes para ser parte de los más adinerados.

Para llevar a cabo el estudio, Logica Research realizó una encuesta en línea del 4 al 18 de marzo de 2024. En ella participaron 1000 estadounidenses de entre 21 y 71 años, además de un grupo de 200 pertenecientes a la generación Z. Según el comunicado de prensa de Charles Schwab, se establecieron cuotas para equilibrar la muestra nacional en variables demográficas clave.

Al respecto, Rob Williams, director ejecutivo de planificación financiera en Charles Schwab, sostuvo: “La palabra ‘riqueza’ significa cosas diferentes para distintas personas, ya sea libertad financiera, experiencias enriquecedoras con amigos y familiares o una determinada cantidad de dinero”.

“Nuestra encuesta refuerza el hecho de que las personas que tienen un plan financiero escrito tienen más confianza en alcanzar sus objetivos financieros personales. La planificación financiera ayuda a las personas a comprender dónde se encuentran hoy y a crear una hoja de ruta para llegar a donde quieren estar, ya sea que alguien esté ahorrando para un solo objetivo, como la jubilación, o necesite una planificación integral y una gestión patrimonial”, expresó Williams.

Cuánto dinero se necesita para ser rico en EE.UU.

Entre otros hallazgos a nivel nacional, los estadounidenses creen que, para estar económicamente cómodo, se necesitan al menos US$778 mil. En cambio, para ser considerado rico se requieren al menos US$2,5 millones de patrimonio neto. Esto es, el valor de los activos de una persona menos los pasivos que debe, tales como préstamos o deudas de tarjetas de crédito.

Este dato representa un aumento en comparación con los US$2,2 millones obtenidos en la encuesta de 2023. No obstante, los resultados indican que la nueva cifra podría no ser suficiente para ser considerado rico en algunas de las ciudades más caras de Estados Unidos.

A continuación, se enumera el patrimonio neto necesario para ser considerado rico en 12 ciudades estadounidenses importantes, según una muestra de entre 500 y 750 residentes de cada una:

San Francisco: US$4,4 millonesSur de California (incluye Los Ángeles y San Diego): US$3,4 millonesCiudad de Nueva York: US$2,9 millonesWashington D.C.: US$2,8 millonesDenver: US$2,8 millonesSeattle: US$2,8 millonesBoston: US$2,7 millonesAtlanta: US$2,4 millonesChicago: US$2,3 millonesHouston: US$2,3 millonesPhoenix: US$2,3 millonesDallas: US$2,2 millones

Según los datos recopilados, la cifra más alta de dinero requerido para ser considerado rico es la de San Francisco, con US$4,4 millones. Además, tal como indica CNBC, solo el 16% de sus residentes encuestados dicen estar en control de sus finanzas, y la mayoría señala el alto costo de vida de la ciudad y los precios descomunales de las viviendas como los mayores obstáculos para generar más riqueza.

En cambio, los encuestados que viven en Atlanta, Chicago, Houston, Phoenix y Dallas expresan un umbral más bajo de lo que se necesita para ser rico en comparación con el promedio nacional de US$2,5 millones.

Otros hallazgos de la Encuesta de Riqueza Moderna

En cuanto a los descubrimientos por generación, los Baby Boomers tienen el umbral más alto de lo que se necesita para ser considerado rico (US$2,8 millones). Sin embargo, los millennials y los de la generación Z son las más optimistas en torno a la posibilidad de ser rico en algún momento de su vida (29%).

Por otro lado, el 18% de los encuestados afirma tener el control de sus finanzas, el 32% siente que está en camino de tenerlo, y el 34% expresa que necesita hacer cambios para lograrlo.